10월 월중 배당 ETF 분배금 확정
10월 월중 배당 ETF 50개의 분배금이 확정됐습니다. 전월 대비 상승 16개, 하락 21개, 동일 13개입니다. 이번 달은 국내와 해외의 흐름이 뚜렷하게 갈렸습니다. 국내 주식 기반 커버드콜 5개는 모두 분배금이 줄었고, 해외 기반 커버드콜은 14개 중 7개가 늘었습니다. 지난 한 달 국내 증시가 크게 내린 것이 국내 상품의 분배금에 그대로 반영된 모습입니다. 같은 기간(9월 14일~10월 14일) KODEX 200의 주가 수익률은 -10.06%였습니다.
기준일은 10월 15일이고, 지급일은 상품에 따라 10월 16일 또는 19일입니다. 50개 중 46개가 19일, 4개가 16일에 지급합니다.
분배율 TOP 10
분배율은 분배금을 공시일 전일 주가로 나눈 값입니다. 주가가 내리면 분배금이 줄어도 분배율은 유지될 수 있으므로, 순위와 함께 분배금 추이를 같이 보셔야 합니다. 1위와 2위는 모두 2.98%로 표시되지만 소수 셋째 자리까지 보면 ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)이 근소하게 앞섭니다.
| 순위 | ETF | 분배금 | 8월→9월→10월 | 전월비 | 분배율 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1위 | ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 435원 | 466→433→435원 | +0.5% | 2.98% |
| 2위 | ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 301원 | 335→301→301원 | 0.0% | 2.98% |
| 3위 | RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 | 465원 | 580→540→465원 | -13.9% | 2.87% |
| 4위 | PLUS 테슬라위클리커버드콜채권혼합 | 179원 | 161→160→179원 | +11.9% | 2.23% |
| 5위 | ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성) | 191원 | 209→192→191원 | -0.5% | 1.98% |
| 6위 | TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 | 165원 | 151→177→165원 | -6.8% | 1.49% |
| 7위 | KODEX 200타겟위클리커버드콜 | 281원 | 270→300→281원 | -6.3% | 1.47% |
| 8위 | KODEX 한국부동산리츠인프라 | 60원 | 29→60→60원 | 0.0% | 1.43% |
| 9위 | KIWOOM 삼성전자&SK하이닉스채권혼합50 | 146원 | 139→151→146원 | -3.3% | 1.28% |
| 10위 | RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 | 106원 | 120→88→106원 | +20.5% | 1.26% |
3위 RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜은 분배금이 540원에서 465원으로 13.9% 줄었지만 분배율은 2.97%에서 2.87%로 소폭 내리는 데 그쳤습니다. 분배금과 함께 주가도 내렸기 때문입니다. 분배율 순위만 보면 변화가 작아 보이지만 실제로 받는 금액은 크게 줄었습니다.
분배금 TOP 10
절대 금액 기준 순위입니다. 상위 3개는 분배율 상위권과 같은 커버드콜이고, 4·5·7위는 KODEX 단기채권 3종입니다.
| 순위 | ETF | 분배금 | 8월→9월→10월 | 전월비 | 분배율 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1위 | RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 | 465원 | 580→540→465원 | -13.9% | 2.87% |
| 2위 | ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 435원 | 466→433→435원 | +0.5% | 2.98% |
| 3위 | ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 301원 | 335→301→301원 | 0.0% | 2.98% |
| 4위 | KODEX 단기변동금리부채권액티브 | 292원 | 262→268→292원 | +9.0% | 0.25% |
| 5위 | KODEX 단기채권PLUS | 290원 | 283→286→290원 | +1.4% | 0.25% |
| 6위 | KODEX 200타겟위클리커버드콜 | 281원 | 270→300→281원 | -6.3% | 1.47% |
| 7위 | KODEX 단기채권 | 259원 | 248→255→259원 | +1.6% | 0.23% |
| 8위 | ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성) | 191원 | 209→192→191원 | -0.5% | 1.98% |
| 9위 | PLUS 테슬라위클리커버드콜채권혼합 | 179원 | 161→160→179원 | +11.9% | 2.23% |
| 10위 | TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 | 165원 | 151→177→165원 | -6.8% | 1.49% |
KODEX 단기채권 3종은 분배금이 3개월 이상 연속 늘고 있고, KODEX 단기변동금리부채권액티브는 5개월 연속 증가입니다. 다만 주가가 11만원대라 분배율은 0.23~0.25%로, 금액 순위와 분배율 순위가 크게 다릅니다.
분배금이 수익률 순위를 어떻게 바꾸나
주가 수익률은 가격 변화만 본 값이고, 총수익률은 그 기간 받은 분배금까지 더한 값입니다. 아래는 9월 14일 종가부터 10월 14일 종가까지 1개월 기준입니다. 이 구간에는 10월 분배금(배당락일 10월 14일)이 들어 있고, 9월 분배금은 배당락일이 구간 시작일인 9월 14일이라 들어 있지 않습니다. 배당락일에는 분배금만큼 주가가 내려가므로, 분배금이 큰 상품일수록 주가 수익률이 그만큼 낮게 나오고 총수익률에서 다시 메워집니다.
| 주가 순위 | ETF | 주가 수익률 | 총수익률 | 분배 기여 | 총수익 순위 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1위 | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 4.35% | 5.22% | 0.87%p | 1위 |
| 2위 | TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 | 3.16% | 4.46% | 1.30%p | 2위 |
| 3위 | TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜 | 1.08% | 2.10% | 1.02%p | 6위 (▼3) |
| 4위 | KODEX TRF3070 | 1.06% | 1.27% | 0.21%p | 9위 (▼5) |
| 5위 | RISE 미국S&P500데일리고정커버드콜 | 0.67% | 1.67% | 1.00%p | 8위 (▼3) |
| 6위 | PLUS 테슬라위클리커버드콜채권혼합 | 0.60% | 2.89% | 2.29%p | 5위 (▲1) |
| 7위 | KODEX TRF5050 | 0.51% | 0.69% | 0.18%p | 10위 (▼3) |
| 8위 | KODEX TRF7030 | 0.50% | 0.65% | 0.15%p | 11위 (▼3) |
| 9위 | TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브 | 0.30% | 0.58% | 0.28%p | 12위 (▼3) |
| 10위 | KODEX 단기채권 | 0.01% | 0.24% | 0.23%p | 16위 (▼6) |
주가 상위 10위 안에서는 순위 변화가 크지 않았습니다. 미국 기술주 기반 커버드콜이 주가와 총수익률 모두 1·2위를 지켰고, 분배 기여가 0.2%p 안팎인 KODEX TRF 3종과 단기채권은 3~6계단씩 밀렸습니다.
순위가 크게 바뀐 것은 표 밖입니다. 주가 수익률로는 중위권이었지만 분배금을 더하면 크게 올라선 상품들입니다.
| ETF | 주가 수익률 (순위) | 분배 기여 | 총수익률 (순위) | 상승 |
|---|---|---|---|---|
| ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | -0.10% (13위) | 3.18%p | 3.08% (3위) | ▲10 |
| ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | -0.11% (14위) | 3.07%p | 2.96% (4위) | ▲10 |
| ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성) | -0.32% (17위) | 2.03%p | 1.71% (7위) | ▲10 |
| RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 | -3.21% (31위) | 1.21%p | -2.00% (25위) | ▲6 |
| PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 | -0.70% (19위) | 1.11%p | 0.41% (14위) | ▲5 |
| KODEX 한국부동산리츠인프라 | -2.36% (26위) | 1.43%p | -0.93% (21위) | ▲5 |
ACE 데일리타겟커버드콜 3종은 주가 수익률이 모두 0% 안팎이었지만, 분배 기여가 2~3%p로 커서 총수익률 기준 3·4·7위로 열 계단씩 올라섰습니다. 10월 14일 배당락으로 주가에서 빠진 분배금이 총수익률에서 그대로 돌아온 것입니다.
반대로 국내 증시 하락의 영향을 받은 상품은 분배금으로 메우기에 하락 폭이 너무 컸습니다. RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜은 분배 기여가 2.74%p로 컸지만 주가 수익률 -13.18%를 총수익률 -10.44%로 줄이는 데 그쳤습니다. 분배금은 횡보장에서는 순위를 바꿀 만큼 큰 역할을 하지만, 한 달에 10% 넘게 빠지는 하락장에서는 손실을 일부 덜어주는 정도에 머뭅니다.
이달의 체크포인트
국내 커버드콜 5개 — 모두 감소, 기준가 하락과 같은 방향
국내 주식 기반 커버드콜 5개의 분배금이 모두 줄었습니다. RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 540→465원(-13.9%), TIGER 200타겟위클리커버드콜 126→114원(-9.5%), TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 177→165원(-6.8%), KODEX 200타겟위클리커버드콜 300→281원(-6.3%), PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 135→127원(-5.9%)입니다.
같은 기간 분배율 계산에 쓰는 공시일 전일 종가도 함께 내렸습니다. 9월 회차(9월 10일)와 이번 회차(10월 12일)를 비교하면 RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 -10.7%, TIGER 200타겟위클리커버드콜 -9.6%, KODEX 200타겟위클리커버드콜 -9.8%, TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 -6.6%, PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 -6.0%입니다. 5개 중 TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브를 뺀 4개는 타겟형·고정형으로, 기준가의 일정 비율로 분배금을 정하는 구조입니다. 기준가가 내려간 만큼 분배금도 따라 줄어든 것으로 볼 수 있습니다. 국내 증시가 회복하지 않으면 다음 달에도 비슷한 흐름이 이어질 수 있습니다.
ACE 데일리타겟커버드콜 3종 — 석 달 이어진 감소가 멈췄습니다
지난달 글에서 ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성), ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성), ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성)이 기초자산이 다른데도 3개월 연속 함께 줄었다고 짚었습니다. 이번 달에는 세 상품 모두 감소가 멈췄습니다. 분배금은 433→435원(+0.5%), 301→301원(0.0%), 192→191원(-0.5%)으로 사실상 전월과 같습니다.
공시일 전일 종가도 9월 회차 대비 +1.2%, +0.7%, 0.0%로 거의 움직이지 않았습니다. 6월 이후 다섯 번의 회차를 보면 세 상품의 분배율은 매달 3.0% 안팎(ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성)은 2.0% 안팎)으로 거의 같았습니다. 분배율을 일정하게 맞추는 구조라 분배금은 기준가를 따라 움직이고, 지난달까지의 동반 감소도 세 상품의 기준가가 함께 내린 결과였던 것으로 보입니다. 이번 달에는 기준가가 그대로여서 분배금도 그대로였습니다. 세 상품은 분배율 1·2·5위를 지키고 있습니다.
PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 — 6개월 연속 감소
4월 163원이던 분배금이 159→139→138→136→135→127원으로 6개월 연속 줄었습니다. 누적 감소율은 22.1%입니다. 분배율은 1.25%로 이번 달 11위입니다. 6월 한 차례 크게 줄어든 뒤로는 매달 1~2원씩 줄어들다가, 이번 달 국내 증시 하락과 함께 감소 폭이 8원으로 커졌습니다. 감소 폭이 작아 한 달씩 보면 눈에 띄지 않지만, 반년 단위로 보면 분배금이 5분의 1 넘게 줄었습니다.